БІЗБАНК

БІЗБАНК

Від свого заснування у 2005 році БІЗБАНК став надійним партнером для багатьох приватних та бізнес клієнтів. А щоб і надалі виправдовувати вашу довіру, ми постійно розвиваємо наші сервіси і робимо ваш банківський досвід ще більш зручним й інноваційним.

Рейтинг нашого банку

станом на 27 лютого 2025

uaAАA
Довгостроковий кредитний рейтиг
5r
Рейтинг надійності вкладів (депозитів)
Інвестиційна
Категорія кредитного рейтингу
uaAАA
Довгостроковий кредитний рейтинг позичальника
500 млн. грн
Статутного капіталу
19 років
Банку
4,0 млрд. грн
Чистих активів
Наша місія

Надавати якісне, інноваційне та професійне банківське обслуговування своїм клієнтам, щоб населення було заможним, підприємства – конкурентоспроможними та прибутковими, а економіка України – процвітаючою та стабільно-зростаючою.

Наші цінності
Клієнтоорієнтованість
Стабільність
Професіоналізм
Інноваційність
Історія банку
  • 2024
  • 2023
  • 2022
  • 2021
  • 2020
  • 2019
  • 2018
  • 2017
  • 2016
  • 2015
  • 2014
  • 2013
  • 2012
  • 2011
  • 2010
  • 2009
  • 2008
  • 2007
  • 2006
  • 2005
2024
  • БІЗБАНК отримав престижне звання “Вибір споживачів 2023” (липень)
  • БІЗБАНК приєднався до державної програми єОселя (серпень)
  • БІЗБАНК відновлює роботу системи Western Union: грошові перекази знову доступні (жовтень)
  • Підтвердження НРА “Рюрік” рейтингів Банку: довгострокового кредитного рейтингу позичальника: uaAA та рейтингу надійності вкладів (депозитів): r4 (висока надійність)
  • БІЗБАНК став переможцем премії Banker Awards 2024 у номінації «Лідер у сфері персоналізованих рішень для клієнтів»
  • Разом  з ТОВ «Нова Енергія України» запустили партнерську програму кредитування на придбання нового авто «HAVAL»
  • БІЗБАНК став переможцем у номінації “Лідер у персоналізованому банківському сервісі” на XVI Всеукраїнському конкурсі “Банк року 2024” за версією International Financial Club “Bankir”
2023
  • Підтвердження НРА “Рюрік” рейтингів Банку: довгострокового кредитного рейтингу позичальника: uaAA та рейтингу надійності вкладів (депозитів): r4 (висока надійність);
  • Впровадження нового міжнародного платіжного стандарту ISO 20022 та СЕП-4.0;
  • Початок виплати фізичним особам гарантованих сум відшкодування від ФГВФО у відділеннях Банку;
  • Облаштування 17 відділень Банку під потреби  маломобільних груп населення;
  • Отримання Банком нагороди за лідерство в номінації «Банківська гарантія» в рамках рейтингу «Банківська незламність. First-Half 2023»;
  • Початок співпраці з компаніями групи VIDI та «Хюндай Мотор Україна» з кредитування на придбання автомобілів;
  • Відновлення «Зони 24/7» у восьми відділеннях Банку;
  • В рамках змагань «Битва банків», які були організовані VISA, Банк виборов 1 місце;
  • Отримання Банком нагороди International Financial Club «Bankir» в рамках XV – Всеукраїнського конкурсу «Банк Року 2023» (номінація «Взаємна підтримка, відкритість та чесність у відносинах з клієнтами»);
  • Релокація Дніпровського регіонального відділення за новою адресою: м. Дніпро, вулиця Тараса Шевченка, 34.
2022
  • Під час воєнних дій керівництвом банку приймались оперативні рішення щодо адаптації продуктів/послуг банку до існуючих умов та законодавчих вимог;
  • Отримання оновлених рейтингів Банку від НРА «Рюрік»: кредитний: uaAA (прогноз стабільний) та рейтинг надійності вкладів: 4r (висока надійність);
  • Отримання відзнаки в конкурсі від International Financial Club “Bankir” «БАНК РОКУ-2022» в номінації «Банк, який працює стабільно та надійно в умовах воєнного часу»;
  • Приєднання Банку до об’єднаної мережі POWER BANKING НБУ;
  • Підключення BANK ID в якості ідентифікатора;
  • Впровадження нового мобільного застосунку “BIS online” для клієнтів-юридичних осіб та ФОП;
  • Впровадження віртуальної платіжної картки;
  • Впровадження додаткового каналу надання дистанційних послуг: інтеграція з додатком ДП ДІЯ в частині участі в програмі Е-підтримка;
  • Надання благодійної допомоги: в сумі 1 млн.грн. для Новобиківського закладу загальної середньої освіти I-III ступенів.
2021
  • Підписання Договору з Фондом підприємництва про участь Банку у Державній програмі 5-7-9;
  • Впровадження нового сервісу міжнародних платежів VISA B2B Connect;
  • Розробка нового «Плану забезпечення безперервної діяльності»;
  • Національним банком України визначено загальну оцінку SREP – “З”, що відповідає середньовисокому рівню ризиків для життєздатності Банку.
2020
  • Перехід Банку на нову сучасну АБС – В2;
  • Запровадження нових платіжних сервісів GooglePay та ApplePay;
  • Вступ Банку в НПС «ПРОСТІР» та здійснення емісії карток.
2019
  • Відкриття Полтавського регіонального відділення;
  • Запуск мобільного інтернет-банкінгу BIS 24;
  • Впровадження платіжного сервісу оплати БІЗБАНК у мобільному додатку WOG Pride;
  • Підтвердження НРА «Кредит-Рейтинг» довгострокового кредитного рейтингу Банку на рівні uaAА, прогноз рейтингу — стабільний;
  • Підтвердження НРА «Кредит-Рейтинг»  рейтингу надійності вкладів (депозитів) Банку на рівні 4+ (висока надійність);
  • БІЗБАНК став учасником Українського індексу ставок за депозитами фізичних осіб UIRD;
  • Зміна типу акціонерного товариства з публічного на приватне та зміна найменування з ПАТ «БАНК ІНВЕСТИЦІЙ ТА ЗАОЩАДЖЕНЬ» на АТ «БАНК ІНВЕСТИЦІЙ ТА ЗАОЩАДЖЕНЬ».
2018
  • Відкриття Київського відділення №13 та Білоцерківського регіонального відділення;
  • Впровадження нового продукту «Кредит під заставу автомобіля»;
  • Початок розробки власного додатку «Мобільний банкінг» з метою підвищення якості сервісу;
  • Підвищення НРА «Кредит-Рейтинг» довгострокового кредитного рейтингу Банку з рівня uaA до рівня uaAА, прогноз рейтингу — стабільний;
  • Підтвердження НРА «Кредит-Рейтинг»  рейтингу надійності вкладів (депозитів) Банку на рівні 4+ (висока надійність).
2017
  • Підтвердження НРА «Кредит-Рейтинг» довгострокового  кредитного рейтингу Банку на рівні uaA, прогноз рейтингу — стабільний;
  • Підтвердження НРА «Кредит-Рейтинг»  рейтингу надійності вкладів (депозитів) Банку на рівні 4+ (висока надійність);
  • Відкриття 11 нових відділень;
  • Впровадження нових продуктів «Кредит готівкою під заставу нерухомості» та «Кредит на придбання власного житла»;
  • Створення підрозділу для обслуговуванню VIP клієнтів;
  • Впровадження преміальних карток VISA Platinum VIP та Infinite;
  • Початок роботи власного Call-центру.
2016
  • Підвищення НРА «Кредит-Рейтинг» довгострокового кредитного рейтингу Банку з рівня uaA- до рівня uaA, прогноз рейтингу — стабільний;
  • Підвищення НРА «Кредит –Рейтинг» рейтингу надійності вкладів (депозитів) банку до  рівня 4+  (висока надійність).
2015
  • НРА «Кредит-Рейтинг» підтвердило довгостроковий кредитний рейтинг Банку на рівні uaA-, прогноз рейтингу — стабільний;
  • Підтвердження НРА «Кредит-Рейтинг» рейтингу надійності вкладів (депозитів) Банку на рівні 4 (висока надійність).
2014
  • Відкриття Київського регіонального відділення;
  • НРА «Кредит-Рейтинг» оголосило про підвищення довгострокового кредитного рейтингу Банку з рівня uaВВB+ до рівня uaA-, прогноз рейтингу — стабільний;
  • НРА «Кредит-Рейтинг» підтвердило рейтинг надійності вкладів (депозитів) Банку на рівні 4 (висока надійність).
2013
  • Відкриття Львівського відділення №2 та Черкаського регіонального відділення;
  • НРА «Кредит –Рейтинг» підтвердило довгостроковий кредитний рейтинг Банку на рівні uaBBB+, прогноз рейтингу — стабільний;
  • Підвищення НРА «Кредит –Рейтинг» рейтингу надійності вкладів (депозитів) банку до рівня 4 (висока надійність).
2012
  • Відкриття Київського відділення №2 та Київського відділення №3;
  • 45-те з 80 місць у рейтингу українських банків, складеним у квітні 2012 року провідним виданням ВД «Комерсант-Україна»;
  • Приєднання до об’єднаної мережі банкоматів «АТМоСфера»;
  • Отримання Генеральної ліцензії №221-02 від 30.08.2012 року на право проведення валютних операцій;
  • Впровадження операцій з банківськими металами (купівля-продаж, відкриття поточних рахунків та депозитних вкладів);
  • НРА «Кредит –Рейтинг» підвищило довгостроковий кредитний рейтинг Банку до рівня uaBBB+, прогноз рейтингу «стабільний»;
  • Підтвердження НРА «Кредит –Рейтинг» рейтингу надійності вкладів (депозитів) банку на рівні 4- (висока надійність).
2011
  • Відкриття Кропивницького, Одеського, Донецького, Дніпропетровського та Сімферопольського регіональних відділень;
  • Підвищення НРА «Кредит-Рейтинг» кредитного рейтингу до рівня uaBBB (рівень інвестиційного класу) з прогнозом «стабільний»);
  • Відкриття Deutsche Bank кореспондентських рахунків для ПАТ «БАНК ІНВЕСТИЦІЙ ТА ЗАОЩАДЖЕНЬ»;
  • Визначення НРА «Кредит-Рейтинг» рейтингу надійності банківських вкладів на рівні 4- (висока надійність);
  • Впровадження системи грошових переказів MoneyGram.
2010
  • Підтвердження НРА «Кредит-Рейтинг» кредитного рейтингу Банку інвестиційного рівня uaBBB- з прогнозом «стабільний»;
  • Перемога у конкурсі Державного пенсійного фонду України на виплату пенсій та грошової допомоги;
  • Перемога у конкурсі на касове обслуговування чеків Державного Казначейства України;
  • БІЗБАНК зайняв 25 місце серед 100 найкращих українських банків за розміром активів в онлайн-голосуванні «Банки, яким ви більше всіх довіряєте», що проводилося газетою «ДЕЛО» та порталом Delo.ua;
  • Відкриття Івано-Франківського та Чернівецького регіональних відділень
2009
  • Підвищення НРА «Кредит-Рейтинг» кредитного рейтингу до інвестиційного рівня uaBBB- з прогнозом «стабільний»;
  • Відкриття Луцького відділення №1 та Луцького відділення №2;
  • Відкриття Ужгородського, Херсонського, Львівського регіональних відділень;
  • Співпраця з державною іпотечною установою по програмі рефінансування іпотечних кредитів.
2008
  • Приєднання до міжнародної платіжної системи «Visa Internatoinal» із можливістю здійснювати емісію платіжних карток Visa Electron, Visa Classic та Visa Gold;
  • Визначення НРА «Кредит-Рейтинг» кредитного рейтингу на рівні uaBBB (рівень інвестиційного класу) з прогнозом «стабільний»;
  • Отримання Свідоцтва на знак товарів і послуг;
  • Створення логотипу банку, який складається з назви банку українською або англійською та зображення двох білок, що дивляться одна на одну;
  • Відкриття Запорізького, Житомирського, Харківського регіональних відділень, а також Київського відділення №1.
2007
  • Отримання ліцензії Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку на діяльність з торгівлі на фондовому ринку, дилерську діяльність та андерайтинг;
  • Відкриття Миколаївського регіонального відділення.
2006
  • Відкриття Волинського регіонального відділення.
2005
  • Реєстрація та отримання ліцензії Національного банку України №221 від 09 серпня 2005 року;
  • Постійне членство в Фонді гарантування вкладів фізичних осіб, що означає захищеність кожного вкладника Банку державними гарантіями в розмірі 200 тисяч гривень (розмір гарантованої суми відшкодування за вкладами, включаючи відсотки).
Корпоративне управління

Дізнайтеся, хто стоїть за всіма ключовими рішеннями, які дозволили БІЗБАНК стати надійним партнером для приватних осіб, ФОПів та бізнесу у 19 регіонах України.

 

Дізнатись більше
Додаткова інформація
Статут та положення
Інформація щодо загальних зборів акціонерів

2025

2024

2023

2022

2021

2020

2019

2018

2017

2016

2015

Ліцензії та затверджені політики

Ліцензія Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку на здійснення професійної діяльності на фондовому ринку – діяльності з торгівлі цінними паперами:

 

Структура власності банку

2025

2024

2023

2022

2021

2020

2019

2018

2017

2016

2015

2014

2013

2012

 

Зразки заповнення банківських реквізитів
Банки-кореспонденти
Членство в організаціях

Платіжна система VISA (Visa International Service Association)

Посилання на Реєстр учасників платіжного ринку НБУ

Договір приєднання до МПС “VISA” – №396 від 31.10.2008 року

Місце знаходження:

Visa Global Privacy Адреса –  900 Metro centre Blvd. Foster City, CA 94404 USA

  • АТ «БАНК ІНВЕСТИЦІЙ ТА ЗАОЩАДЖЕНЬ» є асоційованим членом Міжнародної платіжної системи Visa International та учасником карткової платіжної системи VISA (Visa International Service Association)
  • Послуги, які надає компанія: емісія міжнародних платіжних карток та еквайрингова діяльність щодо обслуговування міжнародних платіжних карток VISA інших українських та іноземних банків у власній мережі банкоматів, у відділеннях Банку та Інтернет мережі.
  • Порядок (умови) здійснення переказу:переказ коштів здійснюється у відповідності до правил МПС із дотриманням вимог нормативно-законодавчих документів України. Операція здійснюється за допомогою  електронно-платіжного засобу (пластику чи віртуального номеру картки). Переказ коштів здійснюється на підставі звітів МПС шляхом міжбанківських розрахунків між членами – учасниками МПС.
  • Строки зарахування коштів одержувачем:зарахування коштів одержувачам відбувається від 1 до 30 днів у відповідності до правил МПС та залежать від точки обслуговування, країни , банків, що обслуговують дану точку. Зарахування коштів по операції переказ р2р (переказ коштів з картки на картку) здійснюється в режимі реального часу.
  • Найменування отримувачів коштів, на користь яких здійснюються перекази коштів та з якими укладені відповідні договори: фізичні, юридичні особи та фізичні-особи підприємці, на користь яких здійснюються перекази коштів.
  • Вартість  послуг переказу коштів згідно Тарифів АТ «БАНК ІНВЕСТИЦІЙ ТА ЗАОЩАДЖЕНЬ» на розрахунково-касове обслуговування для фізичних осіб. Діючі Тарифи Банку знаходяться за посиланням.

 

Міжнародна платіжна система SWIFT

 

Національна платіжна система “Український платіжний простір”

Посилання на Реєстр учасників платіжного ринку НБУ

Договір приєднання до НПС “ПРОСТІР” – №К-7096 від 30.11.2016 року

Платіжна організація: Національний банк України

Місцезнаходження: 01601, Україна, м Київ, вул. Інститутська, 9

http://www.prostir.gov.ua

Тел.: (044) 527-39-58; (044) 527-39-89

АТ «БАНК ІНВЕСТИЦІЙ ТА ЗАОЩАДЖЕНЬ» є учасником Національна платіжна система “Український платіжний простір” з 2016 року

Послуги які надає компанія: емісія національних платіжних карток та еквайрингова діяльність щодо обслуговування національних платіжних карток ПРОСТІР у власній мережі банкоматів, у відділеннях Банку та Інтернет мережі.

Порядок (умови) здійснення переказу: переказ коштів здійснюється у відповідності до правил НПС із дотриманням вимог нормативно-законодавчих документів України. Операція здійснюється за допомогою  електронно-платіжного засобу (пластику чи віртуального номеру картки). Переказ коштів здійснюється на підставі звітів НПС шляхом міжбанківських розрахунків між членами – учасниками НПС.

Строки зарахування коштів одержувачем: зарахування коштів одержувачам відбувається від 1 до 30 днів у відповідності до правил НПС та залежать від точки обслуговування, країни , банків, що обслуговують дану точку. Зарахування коштів по операції переказ р2р (переказ коштів з картки на картку) здійснюється в режимі реального часу.

Найменування отримувачів коштів, на користь яких здійснюються перекази коштів та з якими укладені відповідні договори: фізичні, юридичні особи та фізичні-особи підприємці, на користь яких здійснюються перекази коштів.

Вартість  послуг переказу коштів згідно Тарифів АТ «БАНК ІНВЕСТИЦІЙ ТА ЗАОЩАДЖЕНЬ» на розрахунково-касове обслуговування для фізичних осіб. Діючі Тарифи Банку знаходяться за посиланням.

 

Фонд гарантування вкладів фізичних осіб

  • Протягом дії воєнного стану в Україні та трьох місяців з дня припинення чи скасування воєнного стану в Україні Фонд гарантування вкладів фізичних осіб відшкодовує кожному вкладнику банку кошти в повному розмірі вкладу, включаючи відсотки. (Закон України №2180-IX “Про внесення змін до деяких законів України щодо забезпечення стабільності системи гарантування вкладів фізичних осіб”)

 

 

 

 

 

  • Більше інформації про Фонд гарантування вкладів фізичних осіб за посиланням

 

Професійна Асоціація учасників Ринків капіталу та Деривативів (ПАРД)

 

Асоціація українських банків (АУБ)

  • 05.12.2023 року АТ «БАНК ІНВЕСТИЦІЙ ТА ЗАОЩАДЖЕНЬ» набув членства у Асоціації українських банків (надалі –АУБ), яку було засновано 19.10.1990 року.

 

  • Більше 30 років АУБ активно розвиває банківську систему України, відстежує зміни у банківській системі та надає свої пропозиції задля забезпечення стабільного функціонування національної економіки. Асоціація є недержавною, незалежною, добровільною, непідприємницькою організацією, що об`єднує банки, банківські об`єднання, а також інші установи, підприємства та організації. Асоціація є неприбутковою організацією.

 

  • Законодавча діяльність – АУБ приймає активну участь у законодавчій діяльності Верховної Ради України з питань розвитку банківської системи шляхом організації професійної роботи над проектами законів України, змін до законів, а також цілеспрямованої роботи з іншими державними органами щодо прийняття законів.
  • Співробітництво з НБУ – АУБ тісно співпрацює з Національним банком України з питань нормативного забезпечення надійності і стабільності функціонування системи комерційних банків без зниження їх економічної ефективності.
  • Захист інтересів банків – АУБ захищає та представляє інтереси комерційних банків в органах державної влади, зокрема з питань зменшення витрат системи комерційних банків, зумовлених тиском і диктатом адміністративних державних органів, шляхом звернення АУБ до суду, використання інших можливостей для розкриття протиправних дій адміністративних органів.
  • Іноземне співробітництво – АУБ представляє інтереси національної банківської системи за кордоном шляхом розширення зв’язків із асоціаціями та іншими банківськими структурами зарубіжних країн.
Інформація емітента

Річні звіти

2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
2013
2012
2011

 

Особлива інформація емітента

2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
2013
2012
2011
2010

 

Проспект емісії акцій

ПОВІДОМЛЕННЯ ПРО СУБ’ЄКТА АУДИТОРСЬКОЇ ДІЯЛЬНОСТІ, ЯКИЙ НАДАВАТИМЕ ПОСЛУГИ З ОБОВ’ЯЗКОВОГО АУДИТУ ФІНАНСОВОЇ ЗВІТНОСТІ

Нормативні документи Банку

 

Положення про відокремлені підрозділи

Рейтинги Банку
Стандарт CRS

Стандарт CRS (Common Reporting Standard) – це міжнародний стандарт звітності та належної перевірки інформації про фінансові рахунки. Цей стандарт впроваджений для боротьби з ухиленням від оподаткування та забезпечення більш прозорого обміну фінансовою інформацією між країнами.

Державна податкова служба України 19 серпня 2022 року, як компетентний орган України, приєдналася до Багатосторонньої угоди компетентних органів про автоматичний обмін інформацією про фінансові рахунки (Multilateral Competent Authority Agreement on Automatic Exchange of Financial Account Information).

Згідно з цією угодою, банки  України зобов’язані збирати інформацію про фінансову діяльність клієнтів та здійснювати належну комплексну перевірку (due diligence) фінансових рахунків:

  • індивідуальних рахунків фізичних осіб
  • рахунки компаній та їх кінцевих власників (у певних випадках)
  • приватних фондів і трастів

Інформація подається до Державної податкової служби України, яка потім автоматично передає ці дані до податкових органів інших країн, з якими Україна уклала угоди про автоматичний обмін інформацією.

Стандарт CRS сприяє збільшенню прозорості та ефективності податкових систем, а також підвищує міжнародну співпрацю в питаннях податкової діяльності.

З 1 липня 2023 року в Україні діють вимоги Стандарту CRS, які містять  правила належної перевірки рахунків клієнтів.

АТ «БАНК ІНВЕСТИЦІЙ ТА ЗАОЩАДЖЕНЬ» інформує клієнтів,  що норми статті 39(3) Податкового кодексу України вимагають від Банку, як від підзвітної фінансової установи здійснювати збір інформації про статус податкового резидентства власників Рахунків та включати таку інформацію у звітність для цілей Стандарту CRS. Власники Рахунків, в свою чергу, зобов’язані надавати АТ «БАНК ІНВЕСТИЦІЙ ТА ЗАОЩАДЖЕНЬ» документи самостійної оцінки CRS щодо себе, а у визначених випадках і щодо своїх Контролюючих Осіб.

Інформація про власників Рахунків щодо статусу податкового резидентства зазначається в документі самостійної оцінки.

Тож, якщо Ви, як Власник Рахунку – фізична особа, чи власник рахунку – Організації, є податковим резидентом країни відмінної від України та США, будь ласка, ознайомтесь із формами документів самостійної оцінки CRS та заповніть відповідну форму:

  • Якщо Ви фізична особа, будь ласка, надайте форму документа самостійної оцінки фізичної особи (CRS-I).
  • Якщо Вам необхідно подати документ самостійної оцінки від імені Власника Рахунку – Організації, надайте  форму документа самостійної оцінки організації (CRS – E).
  • Якщо Ви є контролюючою особою Організації (яка є пасивною нефінансовою організацією), будь ласка, надайте  форму документа самостійної оцінки контролюючої особи організації (CRS -CP).

Подання та передача форм CRS може проводитися в електронному вигляді у форматі PDF з електронним підписом.

 

ЗВЕРТАЄМО УВАГУ, що згідно п. 39(3).2.2.1 Податкового кодексу України Власники рахунків зобов’язані  протягом 30 календарних днів  повідомити АТ «БАНК ІНВЕСТИЦІЙ ТА ЗАОЩАДЖЕНЬ» про зміну свого статусу податкового резидентства для цілей Загального стандарту звітності CRS та про зміну відповідного статусу контролюючої особи.

З більш детальною інформацією та  нормативними документами  по CRS можна ознайомитися за посиланням:

https://tax.gov.ua/baneryi/crs

https://www.mof.gov.ua/uk/crs-578

https://www.oecd.org/tax/automatic-exchange/common-reporting-standard

 

Документи самостійної оцінки Загального стандарту звітності:

CRS-1 Документ cамостійної оцінки ФІЗИЧНА ОСОБА

CRS-1 Інструкція по заповненню форми документа Самостійної оцінки Фізичної особи

CRS-E Документ самостійної оцінки ОРГАНІЗАЦІЯ

СRS-E Інструкція по заповненню форми документа Самостійної оцінки Організації

CRS-СР Документ cамостійної оцінки КОНТРОЛЮЮЧА ОСОБА

CRS- СP Інструкція по заповненню форми документа Самостійної оцінки Контролюючої особи

 

FATCA

З метою впровадження ефективного механізму виявлення, попередження та припинення ухилення від сплати податків громадянами та податковими резидентами США, здійсненого шляхом прямого чи опосередкованого розміщення коштів за межами юрисдикції США через Неамериканські фінансові установи (FFIs), було введено в дію Закон про оподаткування іноземних рахунків (Foreign Account Tax Compliance Act), який є законодавчим актом уряду США, прийнятий у березні 2010 року та  введений в дію з 1 липня 2014 року.

У лютому 2017 р. між Україною та США укладено міжурядову угоду для покращення виконання податкових правил та застосування положень Закону США «Про податкові вимоги до іноземних рахунків» (FATCA).

FATCA спрямована на протидію ухиленню від сплати податків американськими платниками податків, які володіють банківськими рахунками, відкритими в іноземних фінансових інститутах.

FATCA вимагає від фінансових інститутів-нерезидентів ідентифікації платників податків США, що володіють безпосередньо або опосередковано певними фінансовими рахунками, і передачі відповідної інформації в Податкову службу США (IRS).

АТ “БАНК ІНВЕСТИЦІЙ ТА ЗАОЩАДЖЕНЬ” зареєстрований Податковою службою США на вимогу FATCA зі статусом “Учасник” (Participating FFI) за реєстраційним номером (GIIN): YWRZNV.99999.SL.804  та вживає всіх  заходів для дотримання вимог FATCA.

Перелік форм та детальні вимоги щодо їх заповнення наведено на офіційному сайті Служби внутрішніх доходів Департаменту казначейства США https://www.irs.gov/ .

Будь ласка, ознайомтесь із формами щодо підтвердження статусу FATCA:

W8 – BEN

Інструкція для форми W8 – BEN

W8 BEN –E

Інструкція для форми W8 BEN –E

W-9

Інструкція для форми W-9