Керівник напрямку з протидії платіжному шахрайству

• Розробка та впровадження внутрішніх політик і процедур моніторингу платіжних операцій відповідно до вимог чинного законодавства, НБУ, міжнародних стандартів та внутрішніх регламентів банку, із врахуванням кращих практик протидії шахрайству.

  Аналіз ефективності систем моніторингу та ініціювання змін для їх удосконалення.

  Підготовка та надання інформації на запити в рамках аудиторських заходів та інспектувань регулятора.

  Моніторинг транзакцій:

  • Аналіз даних про платіжні операції для виявлення підозрілої або несанкціонованої активності, індикаторів шахрайства, зокрема при використанні електронних платіжних засобів (включаючи платіжні картки) або систем дистанційного банківського обслуговування (ДБО).

  Розслідування:

  • Оперативне виявлення та розслідування неавторизованих або шахрайських операцій і дій.

  Налаштування правил і систем:

  • Перегляд, вдосконалення та супроводження існуючих правил, а також впровадження нових правил і систем фрод-моніторингу.

  Взаємодія:

  • Співпраця з внутрішніми підрозділами (зокрема службою безпеки) та зовнішніми структурами, такими як банки-кореспонденти або правоохоронні органи, для обміну інформацією та запобігання шахрайству.

  Звітність:

  • Підготовка звітів про виявлені випадки шахрайства та вжиті заходи за запитом керівництва, аудиту або регулятора.

Аналітичні здібності:

• Вміння аналізувати великі обсяги даних, виявляти закономірності та підозрілу поведінку, ідентифікувати ризик-фактори в процесах, продуктах, тарифах і технологіях банку, що можуть призвести до прояву ризику шахрайства.

Технічні знання:

• Досвід роботи з офісними програмами, базами даних, а також адміністрування спеціалізованого програмного забезпечення для моніторингу транзакцій та систем протидії шахрайству (anti-fraud), такими як Корсар 2 (UPC Online) та iFOBS.FraudDetection.

Комунікаційні навички:

• Вміння чітко формулювати думки, переконувати та знаходити компромісні рішення при взаємодії з клієнтами та колегами.

Відповідальність та дисципліна:

• Високий рівень самоорганізації, оскільки робота пов’язана із захистом фінансових ресурсів та конфіденційної інформації.

Знання законодавства:

• Знання нормативно-правової бази у сфері фінансового моніторингу та протидії відмиванню коштів, надання платіжних послуг, безпеки та захисту платежів (Постанови НБУ, PCI DSS/PA DSS, PSD2/SCA).

Лідерські якості:

• Вміння керувати командою, мотивувати співробітників та приймати стратегічні рішення.

Навички кризового менеджменту:

• Здатність швидко реагувати на інциденти та приймати рішення в умовах невизначеності.

Досвід взаємодії з регуляторами та аудиторами:

• Підготовка офіційних відповідей і пояснень.