ТИТУЛЬНИЙ АРКУШ

07.05.2026	
(дата реєстрації емітентом електронного документа)	
1-01-9	
(вихідний реєстраційний номер електронного документа)	
      
Підтверджую ідентичність та достовірність інформації, що розкрита відповідно до вимог Положення про розкриття інформації емітентами цінних паперів, а також особами, які надають забезпечення за такими цінними паперами (далі - Положення).	

Корпоративний секретар				Стеценко Наталыя Анатоліївна	
(посада)		(місце для накладання електронного підпису уповноваженої особи емітента/ особи, яка надає забезпечення, що базується на кваліфікованому сертифікаті відкритого ключа)		(прізвище та ініціали керівника або уповноваженої особи емітента)	

Особлива інформація / інформація про іпотечні цінні папери/ сертифікати фонду операцій з нерухомістю емітента

І. Загальні відомості
1. Повне найменування: АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "БАНК ІНВЕСТИЦІЙ ТА ЗАОЩАДЖЕНЬ"
2. Організаційно-правова форма: Акціонерне товариство
3. Місцезнаходження: 04119, Київська обл., Київ, Юрія Іллєнка 83-д
4. Ідентифікаційний код юридичної особи: 33695095
5. Міжміський код та номер телефону: +38(044)207-70-32
6. Адреса електронної пошти, яка є офіційним каналом зв’язку:  info@bisbank.com.ua
7. Повне найменування, ідентифікаційний код юридичної особи, країна реєстрації юридичної особи та номер свідоцтва про включення до Реєстру осіб, уповноважених надавати інформаційні послуги на ринках капіталу та організованих товарних ринках особи, яка провадить діяльність з оприлюднення регульованої інформації від імені учасників ринків капіталу та професійних учасників організованих товарних ринків (у разі здійснення оприлюднення): Державна установа "Агентство з розвитку інфраструктури фондового ринку України", 21676262, Україна, DR/00001/APA
8. Повне найменування, ідентифікаційний код юридичної особи, країна реєстрації юридичної особи та номер свідоцтва про включення до Реєстру осіб, уповноважених надавати інформаційні послуги на ринках капіталу та організованих товарних ринках, особи, яка здійснює подання звітності та/або звітних даних до НКЦПФР (у разі, якщо емітент не подає інформацію до НКЦПФР безпосередньо): Державна установа "Агентство з розвитку інфраструктури фондового ринку України", 21676262, Україна, DR/00002/ARM

ІІ. Дані про дату та місце оприлюднення інформації 

Інформація розміщена на власному вебсайті емітента	https://www.bisbank.com.ua/	07.05.2026	
	(URL-адреса вебсайту)	(дата)	

ІНФОРМАЦІЯ
про затвердження звіту про винагороду членів наглядової ради та/або звіту про винагороду членів виконавчого органу

1. Назва органу товариства, який прийняв рішення про затвердження відповідного звіту: 
Загальні збори акціонерів

Дата затвердження органом товариства відповідного звіту:
07.05.2026

Текст звіту про винагороду членів ради та/або звіту про винагороду членів виконавчого органу:
АКЦІОНЕРАМ
АТ «БАНК ІНВЕСТИЦІЙ ТА ЗАОЩАДЖЕНЬ»

Звіт про винагороду членів Наглядової ради 
АТ «Банк інвестицій та заощаджень» 
за 2025 рік

Період діяльності, за який складено звіт

01.01.2025 року - 31.12.2025 року
Звітна дата	
31.12.2025 року
Перелік членів Наглядової ради на звітну дату 	Голова Наглядової ради АТ «БАНК ІНВЕСТИЦІЙ ТА ЗАОЩАДЖЕНЬ»
Білоус В.В.
Члени Наглядової ради АТ «БАНК ІНВЕСТИЦІЙ ТА ЗАОЩАДЖЕНЬ»:
Гончаренко І.В.
Рубаник Ю.В.
Калініченко І.О.
Попов О. М.

 
Даний Звіт про винагороду членів Наглядової ради АТ «Банк інвестицій та заощаджень» (надалі за текстом  - Банк) за 2025 рік підготовлений згідно вимог Положення про винагороду членів Наглядової ради АТ «Банк інвестицій та заощаджень», затвердженого загальними зборами акціонерів від 29.04.2024 року, Політики винагороди АТ «Банк інвестицій та заощаджень», затвердженої рішенням Наглядової ради Банку 20.03.2024 року (Протокол № 20/03- 2), яка розроблена відповідно до вимог законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку України та внутрішніх нормативних документів Банку, а саме:
-	Кодексу законів про працю України; 
-	Закону України «Про банки і банківську діяльність»;
-	Закону України «Про акціонерні товариства»; 
-	Положення про політику винагороди в банку, затвердженого постановою Правління НБУ від 30.11.2020 р. № 153;
-	Методичних рекомендацій щодо організації корпоративного управління в банках України, схвалених рішенням Правління НБУ від 03.12.2018 № 814-рш;
-	Положення про організацію системи управління ризиками в банках України та банківських групах, затвердженого постановою Правління НБУ від 11.06.2018 № 64; 
-	Положення про організацію системи внутрішнього контролю в банках України та банківських групах, затвердженого постановою Правління НБУ від 02.07.2019 № 88; 
-	Статуту Банку.
Впродовж звітного періоду до складу Наглядової ради Банку (надалі - Ради) входили:
Голова Наглядової ради Банку - Білоус В.В.
Члени Наглядової ради:
Гончаренко І.В.
Рубаник Ю.В.
Калініченко І.О.
Попов О. М.
Протягом звітного року змін у складі Ради та переобрання складу Ради не відбувалось. 
Звіт про винагороду членів Наглядової ради
АТ «БАНК ІНВЕСТИЦІЙ ТА ЗАОЩАДЖЕНЬ»
за 2025 фінансовий рік.
№ з/п	Найменування показнику	Значення за поточний фінансовий рік/  за періодами
1.		Загальні інформація про винагороду членів Наглядової ради 
1.1.		Суми винагороди, які були нараховані / виплачені за/у попередні періоди та/або мають бути виплачені членам Наглядової ради за результатами звітного фінансового року (у розрізі фіксованих і змінних складових винагороди)
1.1.1.		Фіксована винагорода, грн.	5 302 473,17 грн
1)		у грошовій формі 	5 302 473,17 грн
2)		негрошовими інструментами	Відсутня.
1.1.2.		Зміна винагорода, грн.	440 000,00 грн.
1)		у грошовій формі 	440 000,00 грн
2)		негрошовими інструментами	Відсутня.
1.2.		Строки виплати винагороди (фактично виплаченої винагороди та відстроченої в розрізі періодів відстрочення)
1.2.1.		Виплачена винагорода	1 період	2 період	3 період	4 період 
		Винагорода виплачується двічі на місяць в робочі дні у строки, встановлені колективним договором, а саме:
-	за першу половину місяця – 15 числа поточного місяця;
-	за другу половину місяця – в останній робочий день поточного місяця.
Якщо день виплати збігається з вихідним днем, то винагорода виплачується напередодні цього дня.
1.2.2.		Відстрочена винагорода	1 період	2 період	3 період	4 період 
		Відсутня
1.3.		Опис негрошових інструментів, у яких має бути виплачена винагорода членам органу управління, впливовим особам
	Відстрочені негрошові інструменти відсутні.
1.4.		Факти використання Банком права на скорочення / скасування / повернення раніше виплаченої членам органу управління, впливовим особам змінної винагороди	Відсутні
1.5.		Виявлені Банком порушення умов положення про винагороду (якщо такі були) та застосованих за наслідками таких порушень заходів або прийнятих рішень	Відсутні
2.		Додаткова інформація про винагороду членів Наглядової ради (узагальнена інформація  за відповідний фінансовий рік)
2.1.		Фактична присутність члена Наглядової ради на засіданнях Наглядової ради, або причини його відсутності
Відсутність членів Ради на засіданнях за хворобою або відпусткою
Дата засідання	Відсутність члена Ради
26.03.25	Гончаренко І.В.
07.05.25	Гончаренко І.В.
26.11.25	Гончаренко І.В.
03.12.25	Гончаренко І.В.
12.03.25	Рубаник Ю.В.
25.06.25	Білоус В.В.
21.05.25	Попов О.М.
28.05.25	Попов О.М.
29.05.25	Попов О.М.
Присутність членів Наглядової ради на засіданнях 
Член Наглядової ради 	Кількість разів присутності на засіданнях 	Кількість разів відсутності на засіданнях
Білоус В.В.	49	1
Гончаренко І.В.	46	4
Калініченко І.О.	50	0
Рубаник Ю.В.	49	1
Попов О.М. 	47	3
	Впродовж 2025року проведено 50 засідань Наглядової ради, на яких розглядалися питання щодо затвердження: умов кредитування клієнтів (надання кредитів, зміна строків погашення кредитів, зміна процентних ставок та об’єктів застави, тощо), бюджету Банку, звітів внутрішнього аудиту та звітів складених за результати моніторингу ефективності функціонування системи внутрішнього контролю, звітів щодо рівня ризиків та фінансового результату, внутрішніх положень тощо.
За результатом засідань Ради було складено 161 Протокол засідань Ради.
На засіданнях Ради, окрім іншого, розглядалися питання кредитування  пов’язаних з Банком осіб.
Протягом звітного року всі члени Ради були присутні на засіданнях Ради.
Випадки відсутності були пов’язані із відпусткою та/або, хворобою, а саме:

2.2.		Підтверджені факти неприйнятної поведінки члена Наглядової ради  (включаючи повідомлені конфіденційним шляхом) і вжиті за результатами розслідування заходи за наявності впливу таких фактів / заходів на виплату винагороди члену Наглядової ради Банку	Відсутні
2.3.		Наявні / відсутні обґрунтовані підстави щодо виплати / відстрочення / зменшення / повернення змінної винагороди члена Наглядової ради	Рішення річних загальних зборів акціонерів АТ «БАНК ІНВЕСТИЦІЙ ТА ЗАОЩАДЖЕНЬ» від 29.04.2025, Протокол № 27 щодо виплати премії кожному члену Наглядової ради у розмірі одного посадового окладу. Підстави відстрочення/зменшення /повернення змінно винагороди відсутні.
3.		Інформація про винагороду членів Наглядової ради щодо виплат у грошовій формі та/або негрошовими інструментами (за наявності), здійснених на користь членів Наглядової ради у звітному фінансовому році:
3.1.		Суми виплат, пов’язаних із прийняттям на роботу / звільненням 	Відсутні.
3.2.		Ринкова вартість винагород, виплачених засобами матеріального стимулювання, у разі здійснення Банком відповідних виплат.	Відсутні.
3.3.		Інформація щодо надання Банком протягом звітного фінансового року позик, кредитів або гарантій членам Наглядової ради (із зазначенням сум і відсоткових ставок). 	Протягом звітного фінансового року позики, кредити  або гарантії членам Наглядової ради не надавались

Впродовж 2025 року Рада Банку виконувала свої функції  відповідно до вимог законодавства України, Статуту Банку та Положення про Наглядову раду, в тому числі здійснювала на регулярній основі моніторинг та перегляд відповідності діяльності Банку стратегії, політикам та іншим внутрішнім документам Банку, стійкості фінансового стану Банку та ефективності банківських операцій.
Члени Ради протягом звітного року не отримували винагород від юридичних осіб, пов'язаних відносинами контролю або афілійованими з Банком.
Акції, опціони на акції та інші фінансові інструменти як винагорода членам Ради протягом звітного року на надавались.
Протягом звітного року відсутні факти несвоєчасного або неналежного виконання зобов'язань перед Банком пов'язаними з Банком особами, з огляду на рішення щодо операцій з якими були прийняті на засіданнях Наглядової ради.
Даний звіт є свідченням того, що структура фонду винагороди, яка виплачувалась членам Ради протягом звітного року, була  прозорою і доступною для розуміння акціонерів Банку, а розмір виплаченої винагороди членам Ради був справедливою компенсацією за діяльність членів Ради в інтересах фінансової стабільності та безперервної прибуткової діяльності Банку під час військового стану.

Голова Наглядової ради
АТ «Банк інвестицій та заощаджень»                       (підписано КЕП)	      Білоус В.В.

ЗАТВЕРДЖЕНО
Рішенням Наглядової ради 
АТ  «БАНК ІНВЕСТИЦІЙ ТА ЗАОЩАДЖЕНЬ»
Протокол № 25/03-1  від «25» березня 2026 року	ЗАТВЕРДЖЕНО
Річними Загальними зборами акціонерів  
АТ  «БАНК ІНВЕСТИЦІЙ ТА ЗАОЩАДЖЕНЬ» від 29.04.2026 року

Додаткова інформація, необхідна для повного і точного розкриття інформації про дію:
-